Resumo do livro Bitcoin Billionaires by Ben Mezrich

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1. Para que o Bitcoin se estabeleça como a moeda da era digital, ele deve afastar os inimigos, estrangeiros e domésticos

Embora o Bitcoin continue a assustar os reguladores financeiros, pois ameaça tirar o poder desses órgãos estabelecidos e dar privacidade e liberdade às pessoas, também deve criar uma boa imagem entre as pessoas das quais depende para sobreviver.

Dentro da comunidade criptográfica, existem duas grandes visões divergentes sobre como a criptomoeda deve ser executada. Por um lado, existem os capitalistas de risco que acreditam que o dinheiro digital deve ser bem regulamentado e estar em conformidade com as leis governamentais. Os principais defensores dessa escola de pensamento são Tyler e Cameron Winklevoss.

Existem duas visões divergentes: Bitcoin como parte do Setor Financeiro e Bitcoin como fim do Setor Financeiro.

Do outro lado da divisão, estão os libertários e anarquistas que acreditam que o governo não deve ter controle sobre o que as pessoas fazem com seu dinheiro. Assim, eles veem o Bitcoin como uma forma de conceder verdadeira liberdade às pessoas. Um dos principais defensores dessa visão é Roger Ver, conhecido na comunidade Bitcoin como “Bitcoin Jesus” por causa de seu proselitismo e dos muitos investimentos que fez na indústria.

Bitcoin Billionaires fornece uma narrativa dramática da história das lutas que o Bitcoin teve que passar e como Tyler e Cameron Winklevoss se tornaram os primeiros bilionários do Bitcoin como resultado de uma cascata de eventos que acabou a seu favor. Tyler e Cameron Winklevoss tornaram-se líderes de uma revolução digital totalmente nova. Bitcoin e a tecnologia por trás dele tem a capacidade de derrubar a internet.

Este resumo conta uma história diferente do livro escrito em 2010, “The Accidental Billionaires: The Founding of Facebook”. Mark Zuckerberg foi o revolucionário dessa história, enquanto os gêmeos Winklevoss representavam o “Estabelecimento”. Em Bitcoin Billionaires, os gêmeos são os heróis da história, enquanto Mark Zuckerberg é o Establishment.

2. Os gêmeos Winklevoss se envolvem em uma busca inútil por startups para investir após a saga do Facebook

Após a aceitação das ofertas de acordo de Mark Zuckerberg, os gêmeos Winklevoss se mudaram para Nova York para iniciar uma empresa de capital de risco chamada Winklevoss Capital. Eles estavam entusiasmados com a perspectiva de financiar startups e ajudá-las a crescer. Em sua empolgação, eles alcançaram o maior número possível de startups.

No entanto, por mais que tentassem, os gêmeos não conseguiam investir em uma startup. Algumas das startups já estavam reservadas. Os disponíveis sempre encontravam um motivo ou outro para rejeitar seu dinheiro. Foi um encontro com Jake Rubin, um jovem CEO de uma startup do setor de Realidade Virtual que abriu os olhos. Rubin disse a eles: "Seus dólares podem ser verdes, mas estão marcados".

A história pública dos Winklevoss com o Facebook impediu a Winklevoss Capital de fazer investimentos viáveis.

Os gêmeos perceberam naquela reunião que sua representação na mídia havia manchado a visão das pessoas sobre eles. Não importa o quanto eles oferecessem, nenhuma startup aceitaria seu dinheiro. Isso representou um enorme obstáculo para seus sonhos como capitalistas de risco. Eles tiram férias em Ibiza para aliviar sua frustração e planejar sua próxima abordagem de negócios.

3. Os gêmeos Winklevoss foram colocados em um curso que os tornaria bilionários nos lugares mais improváveis

Em uma festa em Ibiza, David Azar, um empresário do Brooklyn que possuía um negócio de desconto de cheques, abordou os gêmeos para discutir uma revolução digital. A revolução foi uma rede social que mudaria a forma como as pessoas viviam suas vidas. Devido à sua experiência com o Facebook, os gêmeos estavam relutantes em ouvi-lo. Azar conseguiu chamar a atenção deles trazendo uma nota de um dólar e dizendo aos gêmeos que queria falar sobre a “rede social mais antiga da Terra”.

Azar explicou que o dinheiro conecta as pessoas. Como tal, é uma rede social. Ele então apresentou o Bitcoin como o futuro dessa rede.

Bitcoin é dinheiro virtual mantido por uma rede de computadores individuais.

Bitcoin é uma forma de moeda digital que não depende de bancos e governos para existir e funcionar. É uma maneira barata, rápida e confiável de armazenar, receber e gastar dinheiro sem intermediários. Ele é mantido por meio de uma rede de computadores individuais conectados a um Blockchain. São esses computadores, espalhados pelo mundo, que garantem que o Bitcoin funcione da maneira que deveria. É isso que torna o Bitcoin imune à interferência governamental. Os gêmeos se interessaram. Eles entrevistaram professores, que revelaram que nunca tinham ouvido falar do Bitcoin. Então, eles realizaram suas próprias pesquisas usando os recursos escassos na internet.

Azar levou os gêmeos a Charlie Shrem, o jovem CEO da BitInstant. BitInstant era uma plataforma que permitia que as pessoas comprassem Bitcoin com facilidade. O primeiro contato dos gêmeos com Charlie Shrem foi por meio de uma teleconferência. Outros participantes foram David Azar, que apresentou os gêmeos ao Bitcoin e Erik Voorhees, chefe de marketing da Shrem. A teleconferência girou em torno do conceito de Bitcoin como dinheiro e suas vantagens sobre papel-moeda e ouro.

Os gêmeos descobriram que Roger Ver havia investido US$ 150.000 na BitInstant para 15% de propriedade da empresa. Naquela época, eles ainda não conversaram com Ver, além de alguns e-mails. Eles decidiram que dariam uma chance ao BitInstant e ao Bitcoin.

4. Os gêmeos Winklevoss investiram pesadamente em Bitcoin quando foram vendidos na ideia

Os sócios de Charlie Shrem, Ver e Voorhees, não estavam entusiasmados em trazer os gêmeos Winklevoss para a empresa. No entanto, como era sua empresa, cabia a ele tomar a decisão final. E ele escolheu os gêmeos Winklevoss. Os gêmeos decidiram investir 800.000 dólares para 22% de propriedade da empresa. Eles então pediram a Charlie para começar a comprar Bitcoin em seu nome. Primeiro, eles pediram 100 dólares em Bitcoin para testar o serviço. Então eles mudaram para 100.000 dólares e continuaram comprando até investir mais de 750.000 dólares na compra de Bitcoin. Ainda assim, os gêmeos queriam mais. Shrem não conseguiu acompanhar a demanda e encaminhou os gêmeos para Mt. Gox, uma exchange japonesa.

Mt. Gox foi a maior bolsa de Bitcoin de seu tempo. Foi responsável por cerca de 80% de todas as negociações de Bitcoin. Era a única plataforma que poderia corresponder ao apetite dos gêmeos por Bitcoin. Shrem os ajudou a acelerar os processos de registro e depósito. Em pouco tempo, os gêmeos estavam comprando Bitcoin por conta própria.

5. O crash financeiro que aconteceu na ilha de Chipre tornou-se um ponto de inflexão para o conceito Bitcoin

Em 16 de março de 2013, os cidadãos de Chipre acordaram com uma manhã aterrorizante. Os bancos estavam tomando % de seus depósitos para pagar a dívida do país. Esta foi uma dívida causada pelas práticas comerciais imprudentes dos bancos. A oferta de resgate da União Européia veio com a condição de que os bancos cipriotas apresentassem uma porcentagem dos fundos necessários. O resultado foi um pânico em todo o país, pois os clientes não conseguiam acessar seus fundos. Os salões dos bancos estavam fechados e os caixas eletrônicos estavam vazios. Alguns dos clientes perderam mais da metade de suas economias.

A busca por uma forma de dinheiro fora do controle dos bancos destacou o Bitcoin.

As pessoas começaram a buscar alternativas que estivessem fora da interferência governamental e do controle dos bancos. Essa busca chamou a atenção do mundo para o Bitcoin. O Bitcoin não depende de uma autoridade central para funcionar. Como tal, não havia como o que aconteceu com os depósitos nos bancos cipriotas ocorrer com os fundos nas carteiras Bitcoin. Como o Bitcoin tem uma oferta limitada, o aumento da demanda levou a um aumento no preço. Os gêmeos investiram mais de 10 milhões de dólares na compra de Bitcoin. Seu Bitcoin agora valia mais de 40 milhões de dólares. As pessoas viam o Bitcoin como uma alternativa melhor, pois estava fora do controle de bancos e governos. A nova atenção e demanda fizeram o preço do Bitcoin subir.

6. Os gêmeos Winklevoss se tornam o rosto do Bitcoin à medida que começam o proselitismo generalizado

Durante e após a crise financeira em Chipre, os gêmeos Winklevoss estiveram à frente de impulsionar a adoção do Bitcoin nas finanças convencionais. Eles acreditavam que o potencial de crescimento do Bitcoin pode ser aproveitado quando estiver em conformidade com as leis relevantes e facilmente acessível a pessoas de todo o mundo.

Optamos por colocar nosso dinheiro e fé em uma estrutura matemática livre de política e erro humano. ~Ben Mezrich

Tyler recebeu um e-mail misterioso convidando-os para uma reunião no 'The Genesis Block' em 16 de maio de 2013. O Genesis Block, como os gêmeos descobriram, era uma caverna de homens que reunia gênios da comunidade tecnológica e investidores-anjo com muito de dinheiro. Eles foram convidados por Naval Ravikant, um investidor e empresário anjo em série. O encontro foi co-organizado por Bill Lee, um empresário e investidor taiwanês-americano que vendeu sua primeira empresa por US$ 265 milhões durante o frenesi das pontocom no final dos anos 1990. O encontro foi significativo. Ravikant o descreveu como ‘Bitcoiners Anonymous’ – um grupo de apoio para engenheiros e empreendedores que sofrem de vício em criptomoedas. Eles são os forasteiros do Vale do Silício que construíram os protocolos e ferramentas que alimentam a internet – roadies da internet. Eles receberam os gêmeos como pioneiros e foram o oposto direto do establishment do Vale, que os tratou como malware por causa de sua conexão indelével com Mark Zuckerberg.

Você sabia? O Genesis Block é o nome usado na comunidade Bitcoin para descrever o primeiro bloco do blockchain Bitcoin. Foi extraído pelo próprio Satoshi Nakomoto em 2009.

7. Um ponto de divergência entre os fiéis do Bitcoin é estar em conformidade ou escolher o desvio

Todos no Genesis Block estavam otimistas de que o Bitcoin acabaria se tornando uma moeda global e a tecnologia blockchain logo seria onipresente. Todos concordaram que este era um momento crítico para a criptomoeda e o Bitcoin precisaria atingir a velocidade de escape o mais rápido possível se não fosse morto pelos poderes constituídos. Bitcoin era ouro 2.0, e ouro era dinheiro 1.0 – com uma vantagem de 10.000 anos. O mundo estava ouvindo e o Bitcoin precisava enviar a mensagem certa se quisesse expulsar o estabelecimento – Wall Street, Visa, American Express, Western Union, governos e até PayPal. Eles tinham mais a perder se o Bitcoin tivesse sucesso

For Bitcoin to grow quickly, the right people need to say the right things to the people who have doubts.

Houve uma conferência Bitcoin 2013 no San Jose McEnergy Convention Center em San Francisco. A multidão era composta por pessoas interessadas em Bitcoin – desenvolvedores, mineradores de Bitcoin, libertários, criptógrafos e imprensa financeira. Ter pessoas como os gêmeos Winklevoss falando positivamente sobre o Bitcoin deu muita credibilidade. Para os gêmeos, o Bitcoin não se tratava de burlar as leis do governo, mas de criar um dinheiro digital que se encaixasse na era digital. Mas Charlie Shrem não compartilhava das mesmas crenças. Ele acreditava que o Bitcoin derrubaria tudo, mas, ao mesmo tempo, sentiu a necessidade de ser compatível. Isso também representa as duas principais escolas de pensamento no mundo das criptomoedas – os libertários e o grupo complacente.

8. Os gêmeos Winklevoss continuaram com seus planos de legitimar o Bitcoin solicitando um fundo negociado em bolsa Bitcoin

Seis semanas após a alta do Bitcoin em 2013, dizia a seção de negócios do New York Times; “Os gêmeos Winklevoss planejam o primeiro fundo para Bitcoin.” Os gêmeos acabaram de apresentar uma declaração de registro para o “Winklevoss Bitcoin Trust” com os EUA. Securities and Exchange Commission (SEC) para criar um ETF Bitcoin, um fundo negociado em bolsa, que permitiria a qualquer pessoa comprar bitcoin tão facilmente quanto compraria uma ação. Se os reguladores aprovarem esse pedido, ele contornará o processo obscuro que existia no momento, como ter que ir a exchanges obscuras como Mt. Gox ou BitInstant.

O primeiro ETF de ouro foi lançado em 2004, sob o símbolo GLD. Foi um enorme sucesso. Ao tornar mais fácil para as pessoas investirem no metal, ele inaugurou quantidades sem precedentes de liquidez e interesse dos investidores, transformando totalmente o mercado de ouro. Você não precisava mais se dar ao trabalho de comprar uma barra de ouro, guardá-la em seu cofre em casa e se preocupar se o encanador iria roubá-lo quando você não estava lá. Com o GLD, tudo o que você precisava fazer era ligar para o seu corretor ou, melhor ainda, acessar a E-Trade, Charles Schwab ou Fidelity e digitar essas três letras antes de pressionar o botão de compra. É assim que os gêmeos Winklevoss queriam simplificar a compra de bitcoin. Exceto pelos ETFs do gêmeo, o símbolo do ticker seria de quatro letras em vez de três: COIN.

Tyler sabia que, se a COIN passasse pelos obstáculos regulatórios e fosse aprovada, seria um divisor de águas. Eles teriam conseguido trazer bitcoin para as massas. Como o New York Times também apontou, foi um esforço direto para “remover o estigma que paira sobre o Bitcoin” e colocá-lo no colo dos reguladores.

O arquivamento do ETF não iria apenas enviar um sinal para a comunidade bancária legada de que o Bitcoin estava a caminho do mainstream; o arquivamento também marcaria uma linha permanente no meio do mundo Bitcoin, entre pessoas como os gêmeos, que sabiam que o futuro do Bitcoin tinha que incluir regulamentação, e aqueles que acreditavam que o Bitcoin deveria existir além de Wall Street, SEC ou qualquer outro regulador ou governo. O Winklevoss Bitcoin Trust foi um ataque preventivo, destinado a acabar com a guerra antes que ela começasse.

9. Em 1 de outubro de 2013, Ross Ulbricht, também conhecido como “Dread Pirate Roberts”, foi preso pelo FBI e isso causou uma queda no preço do Bitcoin

Ross Ulbricht tinha 29 anos quando foi preso pelo FBI. Eles o acusaram de lavagem de dinheiro, hacking de computador, conspiração para o tráfico de drogas e aquisição de assassinato. Ele foi identificado como o magnata por trás do maior bazar de drogas ilegais da história. O FBI também atribuiu a criação da Rota da Seda a ele, embora ele tenha negado a criação da plataforma. Silk Road foi um site criado para as pessoas negociarem sem qualquer regulamentação governamental.

A notícia da derrubada da Rota da Seda pelo FBI repercutiu em toda a economia Bitcoin. O preço do Bitcoin começou a cair rapidamente. O preço de um único bitcoin começou a manhã em cerca de US$ 145 por moeda, mas desde a notícia da prisão de Ulbricht, o preço começou a cair. Agora estava se aproximando de US$ 110 por moeda. Isso significava que a economia havia perdido mais de US$ 700 milhões em valor em questão de horas. Os próprios gêmeos haviam perdido milhões de dólares no papel; mas Cameron manteve sua mente no quadro maior. Enquanto outros estavam despejando seus bitcoins, os gêmeos estavam comprando. Eles tinham uma forte convicção de que a queda era temporária. Com a legitimidade no horizonte e a queda do império ilegal que manchou o Bitcoin, todos os gêmeos puderam ver que futuro brilhante e se agarraram a essa esperança.

10. Os gêmeos Winklevoss foram submetidos a muitas verificações legais por causa de suas ideias Bitcoin

Depois de superar seu desânimo inicial por ter sido intimado pelo governo pela primeira vez em suas vidas – e descobrir isso pela imprensa – os gêmeos Winklevoss rapidamente descobriram que não era uma acusação de irregularidade ou atividades criminosas. De fato, o pedido de documentação e, posteriormente, para que testemunhassem perante o superintendente era uma oportunidade real; os gêmeos foram escolhidos como representantes da nova economia virtual para ajudar o Departamento de Serviços Financeiros a entender o Bitcoin e a moeda virtual e ajudar a moldar o tipo de regulamentação necessária, agora que o Bitcoin estava se tornando uma parte inevitável do cenário financeiro da cidade de Nova York.

De certa forma, a intimação era na verdade uma honra concedida aos gêmeos. Como a revista Forbes havia intitulado: “Toda pessoa importante no Bitcoin acabou de ser intimada pelo regulador financeiro de Nova York”. Entre as pessoas e empresas intimadas estavam os capitalistas de risco Marc Andreessen e Ben Horowitz, juntamente com os fundadores da Coinbase, Bitpay, CoinLab, Coinsetter, Dwolla, Payward, ZipZap, Boost VC e até Peter Theil's Founders Fund - praticamente um quem é quem de todos que fizeram um grande investimento ou administraram uma grande empresa no espaço Bitcoin.

Como empresário, você tinha uma, talvez duas, mas geralmente não mais do que três chances de pegar um raio em uma garrafa; como capitalista de risco, no entanto, você poderia perseguir o relâmpago desde que tivesse dinheiro para investir. ~Ben Mezrich

Por outro lado, Charlie Shrem foi preso no JFK quando voltava para Nova York com sua namorada, Courtney. Ele foi indiciado no tribunal com uma acusação de lavagem de dinheiro, não apresentar relatórios de atividades suspeitas e operar um transmissor de dinheiro não licenciado. Quase imediatamente, os gêmeos repudiaram Charlie Shrem e BitInstant com uma declaração que afirmava claramente sua intenção de ajudar os policiais de qualquer maneira possível.

Os libertários e anarquistas viram o Bitcoin como uma arma em sua guerra contra a sociedade regulada. Os empreendedores e VCs que gravitavam cada vez mais em torno da criptomoeda queriam que o Bitcoin fizesse parte dessa sociedade, um novo dinheiro programável para o mundo moderno.

A prisão de Charlie Shrem tornou a audiência de intimação ainda mais difícil. Os VCs presentes tiveram que lutar pela vida do Bitcoin. A audiência pública foi liderada pelo superintendente Lawsky e estava sendo transmitida simultaneamente para mais de 130 países. O objetivo da audiência era apresentar uma proposta de estrutura regulatória para empresas de moeda virtual que operam no estado de Nova York. A primeira pergunta de Lawsky foi “Será que qualquer tecnologia pode ter pessoas ruins que supostamente a usarão de maneiras ruins? Os traficantes usam celulares, isso não significa que condenamos o celular. Os terroristas usam computadores. Embora existam argumentos de que a moeda virtual é mais suscetível – o que não queremos é um mundo onde o Bitcoin seja um refúgio para aqueles que cometem atividades ilícitas.”

Houve uma narrativa das mudanças no caráter das pessoas envolvidas no Bitcoin. O Bitcoin começou como uma novidade acadêmica. Como uma rede descentralizada e de código aberto, atraiu libertários e radicais. O anonimato que forneceu abriu portas para pessoas que pensavam que poderiam esconder seu comportamento por trás do bitcoin. A redução dos custos de transação e sua programabilidade mudaram a natureza da população Bitcoin. Um deles descreveu os cinco estágios do Bitcoin.

Primeiro, o desenvolvimento da comunidade de código aberto – uma coisa nerd, nerd, cripto-libertária, 2009 a 2010. Segundo – uma fase de vício. Rota da Seda, tráfico de drogas. Arma correndo. 2010 a 2011. Terceira fase, especulação, negociação — 2013, 2014. A próxima fase é a fase transacional — comerciantes reais aceitando bitcoin. E a fase final é a fase do dinheiro programável – quando o dinheiro pode ser movido por meio de uma infraestrutura programável.

11. Os irmãos Winklevoss fundaram a Gemini - uma casa de câmbio virtual totalmente regulamentada e totalmente compatível com sede em Nova York

Uma vez que o SilkRoad caiu, o Mt. Gox se tornou o maior passivo do Bitcoin. E então, duas semanas após a prisão de Charlie Shrem e as audiências legais onde os gêmeos falaram na frente de Lawsky e os reguladores, Mt. Gox entrou em colapso. 800.000 bitcoins foram saqueados das contas dos clientes por hackers sofisticados – uma perda de mais de US$ 450 milhões na época.

Após a queda de Mt. Gox, os gêmeos se convenceram de que o Bitcoin precisava desesperadamente de uma nova onda de empreendedores e empresas que pudessem varrer os pedaços da primeira onda. Os gêmeos acreditavam que, para uma troca ser bem-sucedida, ela precisava de quatro pilares fundamentais gravados em seu DNA: licenciamento, conformidade, segurança e tecnologia.

Em 23 de janeiro de 2015, Cameron Winklevoss anunciou a Gemini — uma exchange de bitcoin de próxima geração. É totalmente regulamentado, totalmente compatível, troca de bitcoin baseada em Nova York para indivíduos e instituições. Eles não apenas fundaram a Gemini, mas também investiram fortemente nela por meio da Winklevoss Capital.

Embora seu ETF ainda fosse um sonho, Gemini estava zumbindo e, no ano passado, o preço do bitcoin vinha desfrutando de um aumento constante desde janeiro de 2017. Em novembro, o Bitcoin atingiu US$ 10.000 por moeda. A regulamentação em torno das criptomoedas ficou mais clara, e a maioria das pessoas não acreditava que os governos de todo o mundo iriam proibir as novas formas de dinheiro. Mais e melhores empreendedores se mudaram para o espaço, construíram mais infraestrutura, facilitando a compra, venda e armazenamento de bitcoin. Havia um nível maior de educação - as pessoas começaram a ver que o Silk Road não era Bitcoin, que havia muito mais na tecnologia.

O cálculo não foi difícil para Cameron Winklevoss fazer em sua cabeça. A partir daquele momento, todo o valor de mercado do bitcoin atingiu mais de US$ 200 bilhões. A partir de 2011, eles adquiriram 1% desse mercado. E desde que começaram a comprar a moeda virtual, não venderam um único bitcoin. Cameron e Tyler Winklevoss tinham acabado de se tornar oficialmente os primeiros bilionários Bitcoin conhecidos do mundo.

12. Conclusão

Gemini, a exchange de criptomoedas fundada pelos bilionários do Bitcoin — Tyler e Cameron Winklevoss tem mais de 200 funcionários e continua crescendo. É a exchange e custodiante de criptomoedas mais regulamentada do mundo, com uma avaliação de mais de um bilhão de dólares. Os gêmeos continuam defendendo o Bitcoin com a crença de que ainda há um longo caminho a percorrer. Para eles, o Bitcoin é ouro 2.0 e atualmente é avaliado em apenas uma fração do mercado de ouro de 7 trilhões de dólares.

A tecnologia por trás do Bitcoin mal começou a se infiltrar nos mundos financeiro, tecnológico e online. O blockchain e as chaves privadas criptográficas são as tecnologias que fazem o Bitcoin funcionar e têm o potencial de descentralizar não apenas dinheiro, mas também dados. Isso significa que eles podem devolver a internet para as pessoas. As informações do usuário serão liberadas dos monopólios isolados de megaempresas como Facebook, Google, Amazon, etc.

Ironicamente, o Bitcoin e seus hashes podem proteger os dados dos usuários contra hackers, uso indevido e autoridade abrangente, e permitir uma forma de comunicação online que é inteiramente e verdadeiramente gratuita.

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